Una din aceste metode este cea denumita dupa jargonul strazii „smen” si presupune ca la un schimb valutar facut la coltul strazii, in schimbul unui profit promis, cel care accepta ajunge de fapt sa primeasca mai putini bani.
Este greu de crezut ca persoanele care practica schimbul de valuta la colt de strada sunt de buna credinta.
Cetatenii trebuie sa inteleaga ca pentru a obtine venituri uriase prin eludarea taxelor prevazute de lege aceste persoane recurg cel mai adesea la inselaciune, iar scenariile nu sunt deloc unele complexe sau complicate.
Iata o „reteta” de inselaciune devenita clasica: se ia valuta cetateanului, se numara suma echivalenta in lei, se pun bancnotele intr-un pachet, apoi, sub pretextul renumararii ori a aparitiei in zona a unui politist, intr-un moment de neatentie, se inlocuieste pachetul initial cu un altul in care doar prima si ultima bancnota sunt autentice, restul fiind maculatura.
Dar, de multe ori, aceste persoane abordeaza cetatenii in preajma unitatilor bancare oferindu-le intr-un mod agitat – ca si cand ar fi o oferta de nerefuzat – un curs valutar mult mai avantajos decat cel oficial. In graba si agitatia provocate de „valutist”, cetateanul cade in capcana si realizeaza ce scump l-a costat „oferta” cand este mult prea tarziu.
O alta situatie este aceea in care, tot pe fondul starii de agitatie si de graba induse de escroc, pe motiv ca „apare politia”, cetateanul realizeaza prea tarziu ca a primit mai putini bani decat a fost intelegerea, desi atunci cand s-au numarat banii sumele pareau corecte.
Pe de alta parte, legea prevede sanctionarea cu amenda contraventionala a celor care practica schimbul ilegal de valuta, iar efectuarea schimbului ilegal de valuta in mod repetat constituie infractiune de evaziune fiscala si se pedepseste cu inchisoarea. De asemenea, sumele de bani care au servit la savarsirea contraventiei, se confisca si se valorifica conform legii.
Avand in vedere argumentele de mai sus, politistii va recomanda sa efectuati schimburile de valuta cu respectarea prevederilor legale in vigoare, numai la unitatile bancare si casele de schimb valutar autorizate.
In acest fel eliminati riscul de a deveni victime ale unei infractiuni si evitati sa deveniti partasi ai evaziunii fiscale!